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工商银行运用大数据防范电信诈骗

2015-12-28 14:01    黄侃    评论:0    浏览:999
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工商银行运用大数据防范电信诈骗
ChongMingS.COM崇明网讯 为实现对电信诈骗等外部欺诈犯罪的“精准打击”,工商银行自主研发投产了“工银融安e信”外部风险信息服务平台,构建了该行建设“最安全银行”,维护和保障客户金融安全的一道安全屏障。

据悉,工商银行率先在中国银行业建立了外部欺诈风险数据库,该平台对来自工商银行系统内、国家职能部门、金融同业等各类外部欺诈风险信息进行分类评级,集收集分析、风险评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体,日均筛查集团各类业务交易1000余万笔,平均每分钟筛查7000余笔,用于相关业务交易中对企业、个人的风险筛查。“工银融安e信”实现了对风险的前瞻预防、精准定位、及时识别、有效化解,在服务外部欺诈案件防范工作方面取得了显著成效,为此,2015年“融安e信”荣获了国资委、工信部评审的第21届全国企业管理现代化创新成果一等奖。

目前,工商银行已完成了“融安e信”对诈骗涉案账户的全渠道布控,对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查,对电信诈骗犯罪实时自动预警和风险提示,从源头上降低了电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。统计显示,“融安e信”对风险预警的平均准确率超过95.59%,在防范转账汇款欺诈、信用卡申请欺诈方面的风险预警准确率高达98%以上。

以运用“融安e信”平台防控电信诈骗为例。客户到工商银行网点汇款,收款人账号会通过前台系统自动与“融安e信”后台数据库连接筛查碰撞,如果该账号为“融安e信”已收录的电信诈骗涉案账户信息,工商银行的前台业务处理系统就会自动弹出风险提示,要求工作人员按照业务规定和风险规则及时处置。在系统的帮助下,工作人员可以对客户进行准确有效的风险提示,及时保障客户的交易安全,避免资金损失。

据了解,投产至今“融安e信”已在工行全行成功拦截电信诈骗近6万笔,为客户避免经济损失超过7.6亿元。其中,在上海地区已成功拦截电信诈骗超过500余笔,避免客户资金损失达3000余万元。

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